Sberbank

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Sberbank Rossii PAO

forme juridique Société par actions publique
EST DANS RU0009029540
fondateur 1991
Siège Moscou , RussieRussie
La gestion
nombre d'employés Plus de 250 000 [1]
Volume des ventes 46,3 milliards de dollars américains (2017) [2]
industrie Banque
placer sberbank.ru

Sberbank ( russe ПАО Сбербанк России PAO Sberbank Rossii ) est la plus grande institution financière de Russie et un groupe financier multinational dont le siège est à Moscou .

La Sberbank appartient principalement à l'État. Il détient près d'un tiers de la richesse du secteur bancaire russe et la plus grande part de l'épargne en Russie. C'est l'un des plus grands bailleurs de fonds de l'économie russe. [1] Sberbank compte plus de 137 millions de clients particuliers et plus d'un million d'entreprises clientes dans 22 pays. Avec plus de 16 500 agences, la banque dispose du plus grand réseau de distribution en Russie. [1] Les opérations internationales comprennent, mais sans s'y limiter, le Royaume-Uni , les États-Unis , la Communauté des États indépendants , l'Europe centrale et orientale, la Turquie et d'autres pays. [3]En 2014, c'était la plus grande banque de Russie et d'Europe de l'Est et la troisième d'Europe. [4] La banque avait un actif total de 471 milliards de dollars américains en 2017. [5]

Sberbank a une filiale appelée Sberbank Europe AG basée en Autriche. Les deux sociétés sont touchées par les sanctions imposées par les pays et institutions occidentaux après que la Russie a commencé à envahir l'Ukraine le 24 février 2022, sur ordre du président russe Poutine . [6] Entre autres choses, la Russie ne peut utiliser SWIFT que dans une mesure limitée. [7] La ​​Banque centrale européenne a annoncé le 28 février 2022 un probable défaut des filiales européennes de la Sberbank. [8ème]

Siège de la Sberbank à Moscou
Siège régional à Saint-Pétersbourg

entreprise publique

La banque est une société anonyme . Bank Rossii (Banque centrale de la Fédération de Russie) détient 50% plus une action, les actions restantes sont détenues par des investisseurs russes et étrangers. L' ancien ministre russe de l' Economie Herman Gref en est le PDG depuis novembre 2007 . [3] En 2018, les neuf membres du conseil d'administration ont été payés 5,488 milliards de roubles, soit environ 76 millions d'euros. [9]

Histoire et développement

Sberbank est le successeur historique de la Caisse d' épargne fondée par le tsar Nicolas Ier. Deux petites institutions à Saint-Pétersbourg et à Moscou avec 20 employés se sont rapidement développées en un vaste réseau de caisses d'épargne dans toute la Russie. À l' époque soviétique , elles ont été intégrées au système des caisses d'épargne de l'État. Après l' effondrement de l'Union soviétique , la Sberbank est devenue une banque universelle publique et un groupe multinational présent dans plusieurs pays. [dix]

La société est cotée à l' indice RTS et à la Bourse de Londres (ADR) depuis 1996. En 2006–09, le groupe a acheté des banques en Biélorussie , [ 11] en Ukraine [12] et au Kazakhstan [13] . En 2011, Sberbank a acquis les activités internationales du groupe Volksbank. [14] En 2012, elle a racheté la banque turque Denizbank à Dexia NV/SA. [15] Le 22 mai 2018, elle a accepté de vendre 99,85 % de ses actions Denizbank à Emirates NBD . [16]

Par publication au Journal officiel de l'UE du 3 juin 2022 (règlement du Conseil 2022/879), Sberbank a été exclue du système de paiement SWIFT avec effet au 14 juin 2022 . [17]

Sberbank Europe AG

Sberbank Europe AG, basée à Vienne, est détenue à 100% par Sberbank. Elle opère avec ses filiales sous le nom de Sberbank Europe Group dans dix pays ( Allemagne , Bosnie-Herzégovine , Autriche , Croatie , Serbie , Slovénie , République tchèque , Ukraine et Hongrie ), exploite 282 succursales et emploie 4962 personnes (au 30 juin 2014) . [18] En tant que membre de l'assurance-dépôts de Banken & Bankiers GmbH, il existe une assurance-dépôts en Autrichejusqu'à 100 000 euros. Selon la BCE, Sberbank Europe AG avait un actif total de 13,6 milliards d'euros en 2021. [6]

En 2012, Siegfried Wolf est devenu président du conseil de surveillance de Sberbank Europe AG, et il a informé la Banque centrale européenne qu'il se retirait de ce poste lorsque son mandat a expiré le 22 mars 2022. [19]

Sberbank Direct

Sberbank Direct est la marque en ligne de Sberbank Europe AG et propose des produits pour les clients privés. La banque travaille avec une procédure TAN mobile et un logiciel de banque en ligne certifié TÜV. [20] Sberbank Europe s'étend en Allemagne et offre aux épargnants allemands Sberbank Direct de l'argent au jour le jour via sa succursale de Francfort . En Allemagne, la Sberbank possède une succursale à Francfort-sur-le-Main depuis le 28 juillet 2014 et est membre de l'Association des banques allemandes . Elle propose des produits en ligne, notamment un compte à vue et des prêts instantanés entièrement numériques .

Sanctions internationales et problèmes de liquidité de Sberbank Europe AG

Alors que la société mère Sberbank figure sur la liste des sanctions de l' Union européenne en raison des mesures restrictives prises en raison des actions de la Russie qui ont déstabilisé la situation en Ukraine (voir aussi l'annexion de la Crimée en 2014 ), Sberbank Europe AG n'a initialement pas été touchée. [21] À la mi-2014, cependant, les affaires se sont effondrées de façon spectaculaire, d'autant plus que les investisseurs ont retiré environ 22 milliards de dollars américains de capital. [22] L'embargo n'a pas d'impact sur l'activité de dépôt ou les opérations de paiement avec cet établissement. Il s'agit simplement du placement d'obligations ou de produits financiers similaires sur le marché intérieur d'une durée supérieure à 90 jours. Les autres banques comprennent VTB, Gazprombank, Vnesheconombank (VEB) et Rosselkhozbank. [23]

Après l' invasion russe de l'Ukraine le 24 février 2022, le gouvernement américain a coupé la Sberbank de sa part des paiements internationaux. [24] Esko Aho a démissionné de son siège au conseil d'administration. [25] En réponse au vol, le 27 février 2022, des données sur les clients de la Sberbank ont ​​été publiées par la Georgian Hackers Society via le service de messages courts Twitter . [26] Sberbank et Sberbank Europe AG sont concernées par les sanctions que les pays occidentauxet les institutions ont imposé après que la Russie a commencé l'invasion de l'Ukraine le 24 février 2022 sur ordre du président Poutine. [6] En conséquence, il y avait de longues files d'attente devant les succursales de la Sberbank en Russie et dans plusieurs pays de l'UE lorsque les clients voulaient retirer leur épargne.

Le 28 février 2022, la Banque centrale européenne a averti que Sberbank Europe AG , basée à Vienne, était « probablement » en faillite. À la suite de l'avertissement de la BCE, l'Autorité autrichienne des marchés financiers (FMA) a imposé un moratoire de paiement à la banque. Sberbank Europe AG n'est donc pas autorisée à "effectuer des paiements, virements ou autres transactions" au moins jusqu'au 1er mars 2022 inclus. [27] La ​​seule exception au moratoire de paiement concerne les déposants, qui sont autorisés à retirer un maximum de 100 euros par jour pour couvrir les « besoins quotidiens essentiels ». Dans le même temps, il a été souligné que les dépôts jusqu'à 100 000 euros continuent d'être garantis par le système européen de garantie des dépôts. [28]

Le 1er mars 2022, l' Autorité des marchés financiers (FMA) a interdit à Sberbank Europe AG de poursuivre ses activités commerciales avec effet immédiat. En conséquence, les clients n'ont plus accès aux comptes détenus pour eux. [29]

La Sberbank (Switzerland) AG , basée à Zurich, n'est en revanche qu'une filiale indirecte de la Sberbank russe . Il n'y a aucun lien avec SberBank Europe AG. Elle est spécialisée dans le financement dans le domaine du négoce de matières premières et s'occupe d'environ soixante-dix clients professionnels, mais pas de clients particuliers. La banque est soumise aux mesures de protection ordonnées par l' Autorité fédérale de surveillance des marchés financiers le 4 mars 2022, qui équivalent à une large interdiction de paiements et de transactions. [30]

Littérature

  • Natalia Babintseva, Mikhail Litvjakov, Olga Savkevich : Caisses d'épargne en Russie et dans l'ex-URSS : un point de vue externe. Dans : Archives de l'historique de la banque. 1/1994, Journal of Banking History, publié par le Conseil consultatif scientifique de l'Institut de recherche sur l'histoire bancaire, Francfort-sur-le-Main.

liens web

Biens communs : Sberbank  – collection d'images

les détails

  1. ↑ a b c sberbank.com .
  2. ↑ Les plus grandes entreprises publiques du monde . Dans : Forbes . ( forbes.com [consulté le 17 juillet 2018]).
  3. ↑ a b https://www.sberbank.at/ Site Web de Sberbank Europe AG. Consulté le 18 août 2014.
  4. ↑ Top 1000 World Banks – Les ventes apportent des changements dans les PECO mais la Russie règne toujours. Dans : Les banquiers. 30 juin 2014, récupéré le 11 octobre 2014 (anglais).
  5. ↑ Les plus grandes entreprises publiques du monde . Dans : Forbes . ( forbes.com [consulté le 17 juillet 2018]).
  6. ↑ a b c BCE : Filiale de la Sberbank susceptible de faire faillite. Dans : dw.com. Deutsche Welle , récupéré le 28 février 2022 .
  7. ↑ Ferdinand Otto : La fin de l'immaturité. Dans : zeit.de. Die Zeit , 27 février 2022, récupéré le 28 février 2022 .
  8. ↑ h Une grande banque russe est en difficulté. Dans : n-tv.de. n-tv , 28 février 2022 , récupéré le 28 février 2022 .
  9. ↑ Trois douzaines de cadres supérieurs ont occupé plus de deux régions du pays en un an , ktovkurse.com, 14 mai 2019.
  10. ↑ Site Internet de la Sberbank de Russie. Consulté le 18 août 2014.
  11. ↑ bps-sberbank.by .
  12. ↑ Sberbank.ua
  13. ↑ sberbank.kz .
  14. ↑ Sberbank finalise le rachat de Volksbank International. Consulté le 28 février 2022 .
  15. ↑ Vente à la Sberbank. Consulté le 28 septembre 2012 .
  16. ↑ Sberbank et Emirates NBD signent un accord définitif pour la vente et l'achat de 99,85% des actions de Denizbank AS
  17. ^ Journal officiel de l'UE (règlement du Conseil 2022/879 ) modifiant le règlement (UE) 833/2014, article 5h, pages 7 et 18 (édition allemande)
  18. ↑ Site Internet de Sberbank Europe AG . Consulté le 6 novembre 2014.
  19. ↑ Siegfried Wolf démissionne du conseil de surveillance de Sberbank Europe. Dans : Kurier.at . 28 février 2022, récupéré le 28 février 2022 .
  20. ↑ Site Web Sberbank Direct . Consulté le 18 août 2014.
  21. ↑ Règlement (UE) n° 833/2014 du Conseil du 31 juillet 2014 concernant des mesures restrictives en raison des actions de la Russie déstabilisant la situation en Ukraine
  22. ↑ Halia Pavliva : Sberbank Drops alors que les sanctions de l'UE contre les prêteurs russes se profilent . Dans : Bloomberg News , Bloomberg LP, 28 juillet 2014. Consulté le 14 novembre 2014. 
  23. ↑ Sanctions de l'UE contre la Russie . Dans : Chambre de commerce et d'industrie de la région de Stuttgart . ( ihk24.de [consulté le 16 mai 2018]).
  24. ↑ FOCUS Online : Sanctions contre les banques russes : à quels comptes à vue les clients doivent désormais faire attention. Consulté le 28 février 2022 .
  25. ↑ Hauke ​​​​Reimer : Les célébrités politiques de Poutine : Le syndrome de Schröder est plus répandu que beaucoup ne le pensent. Consulté le 28 février 2022 .
  26. ↑ Nous avons piraté les informations sur les guichets automatiques de la Sberbank 5000+. Dans : Twitter. Consulté le 27 février 2022 .
  27. ↑ Texte du moratoire FMA sur sberbankdirect.de, récupéré le 28 février 2022.
  28. ↑ Les sanctions économiques pourraient frapper les épargnants allemands. Sur : faz.net. Frankfurter Allgemeine Zeitung , 28 février 2022 , récupéré le 28 février 2022 .
  29. ↑ https://einlagensicherung.at/sbe_pre.php
  30. ↑ Sberbank (Switzerland) AG: FINMA ordonne des mesures de protection Communiqué de presse de l'Autorité fédérale de surveillance des marchés financiers, 4 mars 2022. (consulté le 9 mars 2022)
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